Bilan patrimonial
Analyse de vos actifs, passifs, revenus, fiscalité, régime matrimonial et objectifs de vie pour obtenir une photographie claire et exploitable.
Faire le point sur ma situationAltéris Patrimoine accompagne les dirigeants, professions libérales, familles et investisseurs de Cannes et de la Côte d’Azur dans la structuration, la valorisation et la transmission de leur patrimoine.
Premier échange sans engagement · 30 minutes · à Cannes ou en visioconférence
Un cadre simple pour savoir, en une conversation, ce que votre patrimoine peut réellement gagner.
Vous n’êtes pas un dossier de plus. Vous avez un référent qui connaît votre histoire, comprend vos contraintes et reste joignable — au cabinet, à Cannes, ou à distance quand votre agenda l’impose.
Aucune obligation de placement maison : nous sélectionnons librement les solutions les plus adaptées.
Fiscalité, immobilier, placements, protection et transmission sont traités dans un seul et même plan.
Des recommandations expliquées simplement, avec leurs coûts, leurs risques et leurs alternatives.
Un suivi dans le temps, avec des points réguliers et des arbitrages réévalués selon votre vie.
Chaque levier est activé dans une logique d’ensemble, pour faire dialoguer vos objectifs de protection, de rendement, de transmission et d’optimisation fiscale.
Analyse de vos actifs, passifs, revenus, fiscalité, régime matrimonial et objectifs de vie pour obtenir une photographie claire et exploitable.
Faire le point sur ma situationAssurance-vie, PEA, compte-titres, private equity : une allocation diversifiée, construite selon votre horizon et votre tolérance au risque.
Construire mon allocationSCPI, démembrement, locatif, structuration de la dette : choisir le bon mode de détention pour le bon horizon, sur la Côte d’Azur comme ailleurs.
Étudier mes optionsCouvertures personnelles et familiales pour protéger votre niveau de vie, la continuité de votre activité et la stabilité de vos proches.
Sécuriser mes prochesStructurer vos flux et vos détentions pour réduire les frottements fiscaux, dans un cadre parfaitement conforme et documenté.
Alléger ma fiscalitéDonation, démembrement, assurance-vie, pactes : organiser la transmission avec anticipation, cohérence et sérénité familiale.
Préparer ma transmissionVous savez à chaque instant où vous en êtes, ce qui a été décidé et pourquoi. Chaque étape apporte de la clarté et nourrit une stratégie cohérente dans le temps.
Démarrer par l’étape 1Comprendre votre situation, vos enjeux, vos contraintes et vos objectifs personnels ou entrepreneuriaux.
Qualifier les forces, les fragilités et les leviers d’optimisation fiscaux, juridiques et financiers.
Élaborer des scénarios sur-mesure avec priorités, calendrier d’action et niveau de risque cohérent.
Réévaluer les arbitrages, accompagner les décisions et ajuster la stratégie selon vos évolutions de vie.
Discrétion, précision, maîtrise et qualité de relation : les quatre exigences qui guident chacune de nos recommandations.
Des recommandations compréhensibles, des frais annoncés et des arbitrages toujours argumentés.
Une relation durable et personnelle, construite dans la disponibilité, l’écoute et la discrétion.
Une sélection rigoureuse des solutions, une culture du détail et une vision patrimoniale globale.
Un discours posé, des documents lisibles et des décisions que vous prenez en connaissance de cause.
Posez-la directement. Nous répondons sous 24 h ouvrées, sans engagement de votre part.
Poser ma questionNon. Le premier échange, d’environ 30 minutes, est offert et sans engagement. Il sert à comprendre votre situation et à vous dire, honnêtement, si nous sommes le bon interlocuteur pour vous.
Notre mode de rémunération vous est présenté par écrit avant toute mission : honoraires de conseil et/ou commissions sur les solutions mises en place. Chaque montant est annoncé à l’avance, sans surprise dans les documents contractuels.
Non. Ce qui compte, c’est le projet : une cession d’entreprise, un investissement immobilier, une retraite à préparer ou une succession à organiser. Nous vous dirons dès le premier échange si notre accompagnement est pertinent dans votre cas.
Oui. Le cabinet n’appartient à aucun groupe bancaire ou assurantiel et n’a donc aucun produit à « placer ». Nous sélectionnons les solutions sur le marché en fonction de votre intérêt, pas d’un objectif commercial imposé.
Tout à fait. Nos rendez-vous se tiennent à Cannes, chez vous sur la Côte d’Azur, ou en visioconférence si vous résidez ailleurs en France ou à l’étranger. Les documents s’échangent par voie sécurisée.
Strictement. Les éléments que vous nous confiez ne sont jamais transmis à des tiers sans votre accord écrit, et sont traités conformément au RGPD et à nos obligations professionnelles.
Trois questions rapides et nous vous rappelons pour fixer un premier échange, à Cannes ou en visioconférence. Aucun engagement, aucune sollicitation commerciale.