Bastien Staes
Un interlocuteur unique, qui connaît votre dossier et répond de ses recommandations.
Je suis conseiller en gestion de patrimoine et je dirige Altéris Patrimoine, un cabinet installé à Mougins, sans lien capitalistique avec une banque ou un assureur. Concrètement, le cabinet n’appartient à aucun groupe, ne reçoit aucun objectif de collecte et n’a donc aucun produit maison à placer. Les solutions que je vous propose sont choisies sur le marché, pour votre situation.
Mon métier consiste moins à vendre des enveloppes qu’à comprendre une situation dans son ensemble, qu’elle soit fiscale, patrimoniale, familiale ou professionnelle, puis à expliquer les arbitrages possibles assez clairement pour que la décision reste la vôtre.
Parcours
- 2026 Création d’Altéris Patrimoine Fondation du cabinet, immatriculé à l’ORIAS en qualité de CIF, COBSP, MIA et MIOBSP, et adhésion aux trois chambres de la CNCEF (Patrimoine, Assurance, Crédit). Compétence juridique appropriée (CJA) au titre du conseil patrimonial.
- 2024 — 2025 Master 2 Ingénierie du patrimoine Université Toulouse Capitole. Membre de l’association du Master, au sein du pôle Communauté.
- Juin 2025 Certification professionnelle AMF Examen de l’Autorité des marchés financiers, qui atteste des connaissances réglementaires et financières exigées des conseillers en investissements financiers.
- Mars 2025 Diplôme fédéral de juriste de patrimoine JurisCampus, en droit et ingénierie du patrimoine.
- 2022 — 2024 Master 2 Juriste d’entreprise Université Toulouse Capitole.
- 2018 — 2021 Licence professionnelle Juriste d’entreprise Université Toulouse Capitole.
Statuts, contrôle et garanties
Le conseil en gestion de patrimoine est une activité réglementée. Voici, sans jargon, ce qui encadre la mienne et ce que vous pouvez vérifier par vous-même.
- Immatriculation ORIAS n° 26011168 : vérifiable à tout moment sur orias.fr, registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance.
- Membre de CNCEF Patrimoine, association professionnelle agréée par l’AMF au titre du statut de conseiller en investissements financiers, ainsi que de CNCEF Assurance et de CNCEF Crédit.
- Sous le contrôle de l’AMF et de l’ACPR selon les activités concernées, avec les obligations de formation continue et de conformité qui s’y attachent.
- Responsabilité civile professionnelle souscrite auprès de MMA IARD Assurances Mutuelles, à hauteur de 2 000 000 €.
- Conseil non indépendant au sens de la directive MIF 2 : la rémunération peut prendre la forme de commissions, en plus ou à la place d’honoraires. Les modalités sont détaillées sur la page honoraires.
- Aucune détention de fonds de la clientèle : les versements vont directement aux établissements teneurs de compte, jamais au cabinet.
Pourquoi j’ai créé un cabinet sans produit maison
La plupart des conseils patrimoniaux se donnent dans un cadre contraint : une gamme maison à privilégier, des objectifs commerciaux trimestriels, un catalogue qui décide à l’avance de la réponse. Le conseil y reste souvent sincère, mais il est borné par ce qui est disponible plutôt que par ce qui est pertinent.
Un cabinet sans lien capitalistique avec une banque ou un assureur déplace cette contrainte. Je sélectionne les solutions auprès de plusieurs assureurs, sociétés de gestion et établissements, et il m’arrive régulièrement de conclure qu’il n’y a rien à faire : garder un contrat existant, ne pas arbitrer, attendre une échéance fiscale. C’est une réponse que l’on ne peut donner que si l’on n’a rien à vendre.
Ma façon de travailler
Je commence toujours par une conversation de trente minutes, offerte et sans engagement. Elle sert à comprendre votre situation et à vous dire honnêtement si mon intervention a du sens chez vous. Si ce n’est pas le cas, je vous le dis à ce moment-là.
Vient ensuite, le cas échéant, un recueil approfondi : actifs, passifs, revenus, fiscalité, régime matrimonial, protection existante, objectifs. J’instruis le dossier, puis je vous restitue l’analyse de vive voix, document en main, avec les coûts, les risques et les alternatives de chaque piste. Vous décidez ensuite, à votre rythme.
Enfin, un accompagnement patrimonial n’a de valeur que dans le temps : les textes changent, votre vie aussi. Nous nous revoyons régulièrement pour réévaluer ce qui a été mis en place.
Ce que je ne fais pas
Je ne promets pas de rendement, je ne compare pas des performances passées comme si elles engageaient l’avenir, et je ne propose pas de solution dont je ne peux pas expliquer le fonctionnement, les frais et le risque de perte en capital en quelques phrases.
Je n’ai pas non plus vocation à remplacer votre notaire, votre expert-comptable ou votre avocat fiscaliste. Je travaille avec eux : mon rôle est de faire tenir ensemble les décisions que chacun éclaire de son côté.
Questions fréquentes
Comment vérifier votre enregistrement ?
Le cabinet est immatriculé au registre unique des intermédiaires tenu par l’ORIAS. Vous pouvez vérifier l’enregistrement et les statuts détenus à tout moment sur orias.fr, en saisissant le numéro indiqué en pied de page de ce site.
Comment êtes-vous rémunéré ?
Par des honoraires de conseil et/ou des commissions versées par les producteurs des solutions mises en place. Le mode applicable à votre dossier vous est communiqué par écrit, chiffré, avant toute souscription, dans le document d’entrée en relation et la lettre de mission.
Travaillez-vous avec mon notaire ou mon expert-comptable ?
Volontiers, et c’est souvent préférable. Sur une cession d’entreprise, une donation ou une restructuration de détention immobilière, la qualité du résultat dépend de la coordination entre les intervenants bien plus que de l’habileté de chacun isolément.
Intervenez-vous en dehors de la Côte d’Azur ?
Les rendez-vous se tiennent à Mougins, chez vous dans les Alpes-Maritimes, ou en visioconférence si vous résidez ailleurs en France ou à l’étranger. Les documents s’échangent par voie sécurisée.
Parlons de votre situation.
Trente minutes, à nos bureaux de Mougins ou en visioconférence, pour faire le tour de votre situation et savoir si mon accompagnement a du sens chez vous. Sans engagement.